MUFG Bank lance CashFolio™ avec les capacités de BNY Mellon LiquidityDirect®

Déployez CashFolio™ avec les fonctionnalités de BNY Mellon LiquidityDirect® dès aujourd'hui pour rationaliser la gestion des liquidités, accroître la visibilité en temps réel et réduire les coûts de financement intrajournaliers. Si vous n'êtes pas sûr que cela réponde à vos besoins, effectuez un essai pilote de 30 jours pour confirmer l'adéquation. Vous obtiendrez une vue unique de tous les comptes de MUFG Bank, des prévisions améliorées et un accès plus rapide aux liquidités dans toutes les régions. Intégrez le projet pilote à votre plan à 90 jours pour maintenir la dynamique.

CashFolio™ centralise les données de liquidité des systèmes de trésorerie de MUFG et se connecte à BNY Mellon LiquidityDirect® pour les balayages automatiques, les confirmations instantanées et les prévisions consolidées. Lors des tests pilotes, les banques ont signalé des règlements intrajournaliers jusqu'à 40 % plus rapides et jusqu'à 30 % de réconciliations en moins, ce qui a permis aux équipes de se concentrer sur la planification stratégique.

Le coût des fonds diminue à mesure que les soldes inactifs diminuent. Avec LiquidityDirect®, les coûts moyens d'emprunt intrajournaliers ont diminué jusqu'à 25 points de base pendant les heures de pointe, tandis que les coûts de financement globaux ont chuté de 15 à 20 % lorsque des balayages automatisés et une visibilité en temps réel sont utilisés. Visez une fenêtre de stabilisation de 6 à 12 semaines pour quantifier les économies et calibrer les réserves de liquidités.

La mise en œuvre suit trois étapes : Phase 1, connecter les comptes principaux ; Phase 2, activer les balayages et les alertes automatisés ; Phase 3, étendre aux filiales et aux zones géographiques tout en harmonisant la gouvernance. Suivez les indicateurs clés de performance tels que l'utilisation quotidienne des liquidités, la précision des prévisions, la latence des règlements et le coût par transaction financée. Prévoyez un examen de 90 jours pour confirmer les avantages et affiner les paramètres.

Grâce à un projet pilote ciblé et à des mesures claires, MUFG Bank peut réaliser des règlements plus rapides, une meilleure visibilité et une gouvernance des liquidités plus rigoureuse. Vous pouvez commencer dès aujourd'hui par une évaluation de préparation de 2 semaines, puis par un projet pilote de 6 semaines, et enfin par un déploiement échelonné vers les unités centrales. Cette voie permet d'améliorer de manière mesurable l'efficacité des liquidités et les contrôles des risques.

Admissibilité et intégration : Qui est admissible ; comment s'inscrire à MUFG CashFolio™ avec LiquidityDirect®

Commencez par une vérification rapide de l'admissibilité dans le portail client de MUFG pour déterminer si vous êtes admissible à CashFolio avec LiquidityDirect®. Si vous n'êtes pas sûr, demandez à votre chargé de relation MUFG ou utilisez l'outil de vérification d'admissibilité pour confirmer le statut et les exigences où vous verrez vos résultats.

Critères d'admissibilité

L'admissibilité à MUFG porte sur le statut de l'entité, la juridiction réglementaire et la préparation. Vous devez être un client de MUFG avec l'accès LiquidityDirect activé, une entité légalement enregistrée et respecter les contrôles KYC et AML. Fournissez une autorisation d'entreprise ou des résolutions du conseil d'administration autorisant l'inscription, et fournissez les détails d'identification fiscale. Une source de liquidités financée est requise pour l'intégration, et vous avez généralement besoin d'au moins un signataire autorisé au dossier et d'une gouvernance d'entreprise claire. Les délais de traitement habituels après la soumission de la documentation complète varient de 2 à 4 jours ouvrables, avec des prolongations possibles pendant les périodes de pointe.

Étapes d'inscription

Pour vous inscrire, soumettez le formulaire d'inscription via la page de configuration de CashFolio, joignez les documents demandés (enregistrement de l'entité, résolution du conseil d'administration ou lettre d'autorisation, données KYC/AML et détails du financement), et désignez les utilisateurs qui accéderont à LiquidityDirect. MUFG examine le dossier, confirme l'accès à LiquidityDirect et configure les rôles et permissions de l'utilisateur. Après l'approbation, vous configurez les préférences de rapport et les instructions de financement, puis vous transférez un solde initial conformément à la politique pour activer le service. Vous recevrez les confirmations d'intégration et les identifiants d'accès dans les 3 à 5 jours ouvrables suivant l'approbation.

Fonctionnalités de base de LiquidityDirect® : Solde, balayages, transferts ; liquidité intrajournalière

Configurez la visibilité du solde en temps réel et les balayages automatiques pour minimiser les liquidités inactives et optimiser la liquidité intrajournalière.

Là où vous pouvez voir tous les soldes des comptes dans une seule vue, vous êtes sûr de votre position de trésorerie et vous pouvez agir immédiatement sur les mouvements de liquidités. LiquidityDirect fournit des données de solde en continu, des projections de flux de trésorerie et des alertes de seuil pour vous aider à rester proactif.

• Solde : Visibilité en temps réel sur les comptes liés, avec les soldes disponibles et réglés, les éléments non réglés et les projections à court terme ; les tableaux de bord se mettent à jour au fur et à mesure que les transactions sont comptabilisées, et les alertes se déclenchent lorsque les positions approchent des limites prédéfinies.
• Balayages : Balayages intrajournaliers automatiques entre le compte d'exploitation et les réserves, cibles basées sur des règles et dérogations en un clic ; prend en charge plusieurs devises et des horaires flexibles afin de maintenir les soldes de base prêts pour les paiements et la paie.
• Transferts : Transferts rapides et sécurisés entre les comptes internes et les bénéficiaires approuvés ; modèles configurables, flux de travail d'approbation multiple et pistes d'audit de bout en bout pour soutenir la gouvernance et la conformité.
• Liquidité intrajournalière : Accès à la capacité de liquidité intrajournalière et à la surveillance de l'utilisation ; visibilité en temps réel des lignes disponibles, de l'utilisation et de la marge de manœuvre restante ; les contrôles de risque et les rapports garantissent que vous restez dans les limites tout en répondant aux besoins de paiement intrajournaliers.

Meilleure pratique : commencez par une matrice de liquidité simple qui s'aligne sur vos heures d'ouverture, puis développez les balayages et les modèles de transfert au fur et à mesure que vous validez la précision en temps réel. Là où vous avez besoin d'une réponse rapide, activez les flux en direct et les alertes automatisées pour vous permettre de garder le contrôle, et non de deviner.

Intégration technique : Accès API, flux de données ; compatibilité ERP avec les plateformes MUFG et BNY Mellon

Activez l'accès API avec OAuth 2.0 et exécutez un essai en bac à sable avant la production. La configuration doit inclure des points de terminaison clairement documentés, la gestion des informations d'identification du client et un TLS mutuel strict pour sécuriser le trafic de votre ERP vers les systèmes MUFG et BNY Mellon.

Accès API et flux de données

MUFG et BNY Mellon exposent des points d'extrémité REST pour les données de liquidité, les transferts et les notifications d'événements. Utilisez la spécification OpenAPI fournie, enregistrez vos informations d'identification du client et appliquez le TLS mutuel dans tous les environnements. Pour les flux de données, abonnez-vous aux mises à jour de liquidité en temps réel et proposez des exports par lots en JSON, XML ou CSV en fonction de votre adaptateur ERP. Les charges utiles comprennent : accountId, currencyCode, availableBalance, ledgerBalance, cashPosition, settlementStatus et des horodatages en ISO 8601. Prenez en charge les champs ISO 20022 et SWIFT lorsque cela est pertinent. Les objectifs de latence sont inférieurs à la seconde pour les lectures en temps réel et de 5 à 15 minutes pour les exports par lots en charge typique. Mettez en œuvre des opérations idempotentes, une logique de nouvelle tentative robuste et une file d'attente de lettres mortes pour les erreurs transitoires. Les webhooks ou les événements envoyés par le serveur peuvent fournir des mises à jour ; assurez-vous que les limites de débit correspondent à la charge de travail de votre ERP et faites tourner les jetons tous les 30 jours. En pratique, cette configuration vous permet de rester synchronisé et fiable, vous ne devinez pas, vous pouvez être sûr que les données restent exactes en production.

Compatibilité ERP et mappage des données

Définissez un modèle de mappage des données entre les sorties MUFG/BNY Mellon et votre schéma ERP. Créez un dictionnaire de mappage : accountId -> GL_ACCOUNT, currencyCode -> CURRENCY, availableBalance -> CASH_BALANCE, lastUpdate -> LAST_UPDATE. Assurez-vous que les horodatages sont en ISO 8601 et que les devises utilisent ISO 4217. Fournissez des adaptateurs pour SAP S/4HANA, Oracle ERP Cloud et Microsoft Dynamics 365 Finance, ou utilisez des connecteurs préfabriqués via SAP CPI, Oracle Integration Cloud ou les intégrateurs de données Dynamics. Choisissez des flux en temps réel pour la visibilité de la trésorerie et des flux par lots pour les cycles de réconciliation ; la cadence typique des lots est horaire ou nocturne en fonction de la politique de trésorerie. Utilisez les formats REST/JSON ou XML/EDI compatibles avec l'ERP, et tenez compte des systèmes existants avec des charges utiles XML optionnelles en cas de besoin. Exécutez des tests de bout en bout sur les API de trésorerie, d'ERP et de MUFG/BNY Mellon, simulez 1 000 événements, vérifiez les réconciliations et suivez les mesures de latence. Maintenez un journal des modifications centralisé et un contrôle de version du mappage pour soutenir la gouvernance continue.

Scénarios de déploiement : Cas d'utilisation pour les entreprises, les gestionnaires d'actifs, les banques

Déployez CashFolio en tant que plateforme unifiée de liquidité pour les entreprises, les gestionnaires d'actifs et les banques, avec un projet pilote de 6 semaines pour valider la visibilité intrajournalière, la précision des balayages et la réconciliation automatisée, soutenu par les capacités de BNY Mellon LiquidityDirect. Là où vous vous situez, vous obtenez une image claire des soldes, des prévisions et des exceptions ; les soldes intrajournaliers sont mis à jour toutes les 5 à 15 minutes et les réconciliations manuelles diminuent d'environ 30 % pendant la période pilote.

Les cas d'utilisation des entreprises commencent par la centralisation des liquidités dans toutes les entités : comptes principaux, pools à solde nul et balayages intrajournaliers basés sur des règles qui sont automatiquement comptabilisés dans les registres et l'ERP. Connectez votre pile de trésorerie à CashFolio pour réduire les liquidités inactives de 10 à 20 % et raccourcir les cycles de règlement des mois de pointe de 1 à 2 jours, libérant ainsi du fonds de roulement pour les paiements aux fournisseurs et les initiatives de croissance. Les tableaux de bord de la plateforme offrent des actualisations de solde toutes les 15 minutes et une prévision glissante avec une précision de 5 %, ce qui permet de prendre des décisions proactives en matière de liquidités.

Les gestionnaires d'actifs optimisent la liquidité des fonds en automatisant les souscriptions et les rachats, en acheminant les liquidités vers les fonds avec des réserves prédéfinies et en maintenant la liquidité intrajournalière dans plusieurs devises. Grâce aux capacités de LiquidityDirect, vous pouvez réduire les délais de traitement des souscriptions/rachats jusqu'à 40 % et maintenir les réserves de liquidités dans une fourchette de tolérance étroite (5-10 %), tandis que les positions de trésorerie de la valeur liquidative s'alignent presque en temps réel sur les cycles d'évaluation des fonds.

Les banques améliorent la gestion interne des liquidités grâce à des pools basés sur des entités, à des demandes de transfert automatisées et à des rapports prêts pour les organismes de réglementation. La visibilité en temps réel sur les rails bancaires correspondants réduit les étapes manuelles d'environ 50 % et améliore l'exhaustivité des rapports de couverture de liquidité pour les analyses de risques mensuelles de 15 à 20 %, ce qui favorise une surveillance plus rigoureuse et des cycles de décision plus rapides.

Positionnement de la valeur et prochaines étapes : Comment exprimer clairement les avantages aux parties prenantes ; faire progresser la mise en œuvre

Recommandation concrète : élaborez un récit de retour sur investissement axé sur les parties prenantes autour de CashFolio et des capacités de BNY Mellon LiquidityDirect, ancré dans l'optimisation des liquidités, le contrôle amélioré et le règlement plus rapide. Présentez un déploiement de 90 jours avec des étapes mesurables à votre direction et à vos commanditaires, et joignez un modèle simple qui montre le recouvrement et les économies de vitesse.

Tous les bénéfices ne sont pas financiers, mais l'argument le plus convaincant combine l'efficacité de la trésorerie, la visibilité des risques et la simplicité des processus. Adaptez chaque message à l'auditoire : les directeurs financiers et les responsables de la trésorerie recherchent la réduction des liquidités inactives et le coût des fonds ; les équipes de risque et de conformité veulent des contrôles et des pistes d'audit plus stricts ; les unités commerciales recherchent une liquidité prévisible pour les opérations ; le conseil d'administration examine le retour sur investissement et l'alignement stratégique. Lorsque les priorités divergent, adaptez les points de données tout en conservant un récit commun sur une gestion des liquidités plus rapide et plus transparente.

Pour quantifier la valeur, utilisez un modèle de retour sur investissement léger avec trois scénarios : scénario de référence, scénario moyen et scénario de hausse. Reliez les paramètres aux fonctionnalités de CashFolio et de LiquidityDirect, telles que les balayages automatisés, la visibilité centralisée et les rapports normalisés. Suivez l'impact sur les liquidités inactives, le temps gagné dans la réconciliation et la précision des prévisions. Assurez-vous de capturer à la fois les gains immédiats et les gains à plus long terme en matière de gouvernance et de vitesse de décision.

Les preuves tirées d'un projet pilote ou d'un déploiement par étapes sont importantes. Par exemple, un test de 60 jours dans deux régions a montré que les liquidités inactives ont été réduites de 12 à 13 %, la latence des règlements a été améliorée d'environ 20 à 24 heures et le temps de réconciliation manuelle a diminué de 30 à 35 %. Utilisez ces résultats pour projeter les résultats du déploiement complet et affiner le modèle pour les analyses de gouvernance.

Les prochaines étapes de la mise en œuvre doivent être concrètes et assorties de délais. Validez les flux de données (systèmes de trésorerie, ERP, portails bancaires) dans les 2 semaines, finalisez la gouvernance et les contrôles des risques dans les 4 semaines, formez les groupes d'utilisateurs principaux dans les 6 semaines, et commencez le déploiement par étapes dans les semaines 8 à 12. Établissez une cadence de tableau de bord pour assurer une visibilité continue aux commanditaires, avec des contrôles de santé mensuels et des évaluations trimestrielles du ROI pour maintenir la dynamique.

Partie prenante	Valeur/Avantage	Mesure clé	Preuve	Propriétaire	Prochaine étape
Directeur financier / Trésorerie	Optimisation des liquidités et réduction du coût du financement	Réduction des liquidités inactives (%), coût financé par jour	Le projet pilote a montré une baisse des liquidités inactives de 12,5 % et des coûts de financement plus faibles	Responsable de la trésorerie	Approuver le plan de déploiement de 90 jours avec le financement
Risque et conformité	Des contrôles plus stricts et des processus vérifiables	Couverture du cadre de contrôle, exhaustivité de la piste d'audit	Réconciliations automatisées avec des journaux entièrement vérifiables	Gestionnaire de conformité	Mettre les contrôles en correspondance avec la politique ; tester les pistes d'audit
Unités commerciales	De meilleures prévisions de trésorerie et une préparation opérationnelle	Précision des prévisions (points de pourcentage), biais des prévisions	L'erreur de prévision a été réduite de 8 % à 4 %	Responsable des opérations financières	Intégrer aux processus de planification et aux tableaux de bord
TI / Opérations	Délai de rentabilisation plus rapide ; réduction des efforts manuels	Heures de réconciliation manuelle/mois, latence du système	Les écritures manuelles ont été réduites d'environ 30 %	Responsable TI	Terminer l'intégration des flux de données ERP et LiquidityDirect
Conseil d'administration / Dirigeants	Un ROI clair et un alignement stratégique	ROI (%), période de recouvrement	ROI prévu ~1,8x sur 2 ans	Responsable du programme	Préparer un briefing pour le conseil d'administration avec les étapes du déploiement