12 ключевых выводов из обновленного руководства FATF по виртуальным активам и VASP, опубликованного в октябре 2021 года

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) играет важнейшую роль в формировании нормативно-правовой базы для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) во всем мире. В октябре 2021 года FATF объявила о важных обновлениях к своим рекомендациям, касающимся этих цифровых услуг, с целью усиления соблюдения требований и повышения эффективности мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Понимание этих результатов имеет решающее значение как для регулирующих органов, так и для участников отрасли, особенно в таких странах, как Таиланд, которые активно взаимодействуют с развивающимся ландшафтом виртуальных активов.

См. также: Основные рекомендации FATF по возврату виртуальных активов.

В этих обновленных рекомендациях подчеркивается важность надежной системы регулирования практики проведения и мониторинга операций, связанных с виртуальными активами. Цель FATF - обеспечить соблюдение всеми вовлеченными сторонами, независимо от того, занимаются ли они операциями со стейблкоинами или другими формами цифровых активов, основных требований соответствия. Благодаря внедрению этих обновленных мер регулирующие органы обязаны определять точность и надежность процессов, которые регулируют взаимодействие между клиентами и VASP. Каждая страна должна будет оценить, как лучше всего адаптировать эти руководящие принципы к своим существующим системам.

Примечательно, что руководство также касается того, как стороны, не имеющие обязательств, могут влиять на меры соблюдения, гарантируя, что даже те, кто не подлежит прямому регулированию, поддерживают определенные стандарты при проведении переводов виртуальных активов. Следовательно, регулирующим органам крайне важно создать модель, которая учитывает уникальные характеристики, присущие виртуальным активам, и обеспечивает четкую основу для мониторинга и соблюдения требований. Поступая таким образом, страны могут более эффективно снижать риски, связанные с цифровыми активами, и повышать общую целостность финансовой системы.

Понимание обновленных рекомендаций FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) играет ключевую роль в установлении стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем мире. Их обновленные рекомендации, опубликованные в октябре 2021 года, касаются растущей обеспокоенности по поводу виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Это руководство предусматривает большую ответственность для этих организаций, обеспечивая их соответствие обновленным правилам и средствам контроля.

Обновленный документ структурированным образом классифицирует виртуальные активы и VASP, что позволяет властям определять тех, кто подпадает под их юрисдикцию. Он облегчает эффективный мониторинг транзакций, совершаемых в криптовалютном пространстве, гарантируя, что каждый участник, будь то банк или биржа, обязан соблюдать конкретные меры соответствия. Финансовые учреждения должны понимать последствия этих классификаций и то, как они влияют на их деятельность.

В случаях, когда задействованы криптовалюты, возникают определенные обязательства, особенно в отношении привлечения новых клиентов. Обновления FATF настоятельно призывают VASP внедрять строгие протоколы идентификации в процессе привлечения клиентов. Без надлежащих мер и надежных систем эти организации рискуют попасть в категорию несоблюдения, что может привести к серьезным штрафам.

Мониторинг транзакций - еще один важный вопрос, освещенный в руководстве FATF. Власти должны обеспечить возможность отслеживания транзакций с виртуальными активами до их происхождения, эффективно идентифицируя источник средств и предотвращая незаконную деятельность. Для выполнения этой задачи VASP должны внедрить передовые решения для мониторинга, которые могут обнаруживать подозрительные закономерности и потенциально незаконные транзакции.

Кроме того, FATF подчеркивает важность соблюдения должной осмотрительности в отношении клиентов, настоятельно призывая VASP проводить расширенные проверки при работе с клиентами или транзакциями с высоким уровнем риска. Это включает в себя определение названий и происхождения токенов, участвующих в любой инвестиции, обеспечивая более полное понимание источников финансирования.

Такие страны, как Таиланд, начали внедрять эти руководящие принципы FATF, демонстрируя свою приверженность борьбе с финансовыми преступлениями в цифровую эпоху. Их участие служит убедительным примером для других стран, поощряя глобальные усилия по обеспечению соответствия и укреплению нормативно-правовой базы.

По мере того как ландшафт виртуальных активов продолжает развиваться, обновления FATF играют решающую роль в формировании обязанностей финансовых органов, VASP и других заинтересованных сторон. Они должны быть в курсе этих изменений и активно обращаться к соответствующим ресурсам, чтобы быть уверенными в том, что они соответствуют текущим стандартам.

В заключение следует отметить, что обновленные рекомендации FATF по виртуальным активам и VASP знаменуют собой важный шаг на пути к созданию надежной системы для цифровых транзакций. Требуя соблюдения этих руководящих принципов, власти стремятся защитить финансовые системы от потенциальных угроз, одновременно стимулируя инновации в этой области. Те, кто участвует в экосистеме виртуальных активов, должны осознавать важность этих обновлений и усердно работать над соблюдением меняющейся нормативно-правовой базы.

Что послужило причиной обновления в октябре 2021 года?

В сфере цифровых активов быстрое развитие технологий и поведения пользователей создало необходимость в переоценке существующих рамок. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) признала, что по мере развития ландшафта виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) возросли и потенциальные риски, связанные с этими организациями. Это потребовало внесения изменений в руководство, которое первоначально определяло их роль в финансовой экосистеме.

Серьезную обеспокоенность вызывали отношения между пользователями и их активами. Появление мультиподписных кошельков и других кастодиальных решений подняло вопросы о том, как эти посредники будут осуществлять переводы и безопасно управлять токенами. Эти инновации побудили FATF пересмотреть свои предыдущие определения и стандарты, обеспечив, чтобы они надлежащим образом охватывали различные процессы управления активами.

В ходе этапов общественных консультаций, предшествовавших обновлению, многочисленные заинтересованные стороны поделились информацией о проблемах, с которыми они сталкиваются. Некоторые утверждали, что существующая структура слишком жесткая и не учитывает многообразие способов взаимодействия пользователей со своими цифровыми активами. В результате FATF запустила новые процессы для решения этой проблемы, подчеркнув необходимость гибкости, когда речь идет об отношениях первой стороны в управлении активами.

Обновления также включали более четкие определения терминов и более широкий охват, который включает в себя больше типов активов. Это было сделано для того, чтобы предоставить альтернативную основу, на которую пользователи могли бы ссылаться, а не полагаться исключительно на узкую интерпретацию того, что представляет собой виртуальный актив. Обеспечение того, чтобы все участники, включая кастодиальных и некастодиальных держателей, понимали свои обязательства, имело решающее значение для поддержания доверия к системе.

Кроме того, FATF стремилась повысить способность VASP выполнять требования соответствия. Многие пользователи хотели бы иметь более четкое представление о своих обязанностях в этой области. Поэтому объявленные изменения были направлены на то, чтобы сделать процессы передачи и обмена информацией более упорядоченными, гарантируя, что пользователи будут проинформированы о последствиях своих транзакций.

В заключение следует отметить, что обновления FATF в октябре 2021 года были вызваны естественной эволюцией цифровых активов и необходимостью решения возникающих проблем. Путем взаимодействия с заинтересованными сторонами и анализа реальных приложений FATF эффективно отреагировала на меняющийся ландшафт, укрепив свою приверженность созданию безопасной и надежной среды как для пользователей, так и для владельцев активов.

Как FATF определяет виртуальные активы и VASP?

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) дает четкое определение "Виртуальных активов" (VA) и "Поставщиков услуг виртуальных активов" (VASP) в своих обновленных рекомендациях. Виртуальные активы рассматриваются как цифровые представления ценности, которые могут быть проданы или переданы в цифровой форме и могут быть использованы для платежных или инвестиционных целей. Это определение охватывает широкий спектр деятельности и транзакций и имеет решающее значение для совершенствования нормативной базы в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Рекомендации FATF направлены на обеспечение того, чтобы на эти цифровые валюты распространялись те же меры контроля, что и на традиционные финансовые инструменты.

VASP определяются как любая организация, осуществляющая регулируемую деятельность, связанную с Виртуальными активами. Сюда входят предприятия, которые способствуют обмену Виртуальных активов на фиатные деньги или другие цифровые активы, разработчики технологий или платформ, поддерживающих транзакции, и поставщики кастодиальных услуг, которые хранят активы клиентов. FATF подчеркивает, что те, кто осуществляет такую деятельность, должны обеспечить надлежащее принятие мер для соблюдения правил и ведения точного учета операций. Руководство представляет собой всеобъемлющую основу для понимания того, кто квалифицируется как VASP и какие обязательства они несут.

В случаях с такими юрисдикциями, как Таиланд, обновления FATF отражают растущее признание необходимости надлежащего надзора за VASP для смягчения рисков, связанных с незаконной деятельностью. Цель состоит в том, чтобы предприятия, работающие на этих рынках, надлежащим образом идентифицировали и проверяли пользователей, эффективно осуществляли мониторинг транзакций и вели подробную документацию о своей деятельности. FATF стремится предотвратить любой потенциальный обход правил путем усиления надзора и подотчетности тех, кто участвует в Виртуальных активах и VASP.

Определение	Область применения	Соображения
Виртуальные активы	Цифровые представления ценности	Регулируются аналогично традиционным валютам
Поставщики услуг виртуальных активов	Организации, осуществляющие деятельность VAs	Соблюдение правил FATF имеет важное значение
Кастодиальные услуги	Хранение активов пользователя	Надлежащая идентификация и ведение учета